最近正在熱映的電影《孤注一擲》中，犯罪分子詐騙到巨額錢(qián)款后會(huì)通知“開(kāi)水房”洗錢(qián)，將錢(qián)款層層轉(zhuǎn)入幾十甚至上百個(gè)賬戶內(nèi)，再通過(guò)“跑分車隊(duì)”將卡里的錢(qián)取出，迅速完成洗錢(qián)。那么，犯罪分子是如何瞬間將巨額資金取走的呢？這就涉及到了電信詐騙犯罪中的重要一環(huán)——幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”）。
那么，什么是幫信罪？哪些行為可能涉嫌幫信罪？又該如何防范？近日，春城晚報(bào)-開(kāi)屏新聞?dòng)浾卟稍L了昆明市公安局西山分局反詐民警，為大家一一解析“幫信罪”。
什么是幫信罪？
“我只是幫別人辦幾張銀行卡、電話卡”“把閑置的銀行卡租出去，一個(gè)月還能輕松賺點(diǎn)小錢(qián)”“只是找了個(gè)兼職，借我的電話卡幫別人打電話”……殊不知，出租、轉(zhuǎn)賣自己的銀行卡、手機(jī)卡等，本想輕松賺點(diǎn)“好處費(fèi)”，卻可能涉及幫信罪。
那么，到底什么是“幫信罪”呢？昆明市公安局西山分局反詐中心中隊(duì)長(zhǎng)郭健椿介紹，2015年11月起施行的刑法修正案（九）增設(shè)了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二規(guī)定，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪是指，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
“這聽(tīng)起來(lái)似乎離我們的生活很遠(yuǎn)，但其實(shí)不然，比如幫別人辦幾張銀行卡、電話卡，把銀行卡借給他人轉(zhuǎn)賬，輕松賺點(diǎn)‘好處費(fèi)’，這些看上去只是幫個(gè)忙的‘小事’，實(shí)則卻是會(huì)讓你攤上違法犯罪的‘大事’?！惫〈徽f(shuō)。
哪些行為可能涉嫌幫信罪？
“目前，非法出售、出租、買賣‘兩卡’的行為，是涉幫信罪最多的一類情形?！惫〈唤榻B道。其中，“兩卡”是指：手機(jī)卡，包括通信運(yùn)營(yíng)商、虛擬運(yùn)營(yíng)商的各類手機(jī)卡及物聯(lián)網(wǎng)卡；銀行卡，包括各商業(yè)銀行的個(gè)人銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡，以及第三方支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶，如微信支付和支付寶等。
“犯罪分子詐騙到巨額錢(qián)款后，為了確保安全，會(huì)通過(guò)‘跑分’迅速完成洗錢(qián)，而在‘跑分’的過(guò)程中，就需要借助大量的他人銀行卡。”郭健椿表示，所以出售、出租、買賣“兩卡”的行為，實(shí)際上是在為詐騙分子提供幫助，成為他們的“幫兇”。
“另外，利用自己實(shí)名認(rèn)證的電話號(hào)碼，幫助詐騙犯罪分子撥打電話也屬于幫信罪?！惫〈徽f(shuō)，生活中，一些涉世未深的年輕人在找兼職或找工作的過(guò)程中，輕信“幫忙打電話，就能賺快錢(qián)”的廣告，下載了非法軟件并使用自己的手機(jī)卡為犯罪分子撥打電話，這其實(shí)是幫助他人實(shí)施詐騙的違法犯罪行為。“騙子們利用這些本地實(shí)名電話號(hào)碼進(jìn)行詐騙，來(lái)電顯示就不再提示外地電話，這會(huì)讓受害人放松警惕，更易輕信對(duì)方。”
此外，幫信罪還有其他行為類型，比如利用社交媒體賬號(hào)等為電詐團(tuán)伙推廣引流；為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子制作、封裝、維護(hù)非法軟件等。
對(duì)于如何預(yù)防“幫信罪”？昆明警方提醒：不要出租、出借、買賣銀行卡、手機(jī)卡和各種第三方、社交媒體賬號(hào)。同時(shí)，請(qǐng)注意保護(hù)好個(gè)人信息，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上也不會(huì)掉餡餅，切勿以身試法！
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的行政處罰標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。
第三十八條規(guī)定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。
第四十四條規(guī)定，違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第287條的規(guī)定，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)以“情節(jié)嚴(yán)重”為入罪門(mén)檻。
最高人民法院最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條第一款明確了“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
具體而言，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；
（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；
（三）以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；
（四）違法所得一萬(wàn)元以上的；
（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；
（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；
（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
典型案例
提供銀行卡幫人轉(zhuǎn)移85萬(wàn)元詐騙資金，獲刑！
近年來(lái)，全國(guó)法院充分發(fā)揮刑事審判職能，聚焦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新特點(diǎn)，堅(jiān)持突出“兩卡”打擊重點(diǎn)，依法從嚴(yán)懲處涉“兩卡”犯罪，全力維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
2021年12月7日晚，被告人習(xí)某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為獲取高額報(bào)酬，仍將自己名下的8張銀行卡、銀行卡交易密碼、手機(jī)、身份證、微信、支付寶、人臉認(rèn)證等提供給他人進(jìn)行操作轉(zhuǎn)賬，習(xí)某非法獲利4949元。
經(jīng)國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)比對(duì)，習(xí)某提供的一張中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡，共收取10名被害人被詐騙款共計(jì)856315元，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金11筆，習(xí)某涉案的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡進(jìn)賬1915715元。
經(jīng)楚雄州永仁縣人民法院依法公開(kāi)開(kāi)庭審理后認(rèn)為，被告人習(xí)某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，應(yīng)予依法懲處。被告人習(xí)某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處其有期徒刑六個(gè)月，并處罰金5000元。退繳在案違法所得4949元，依法沒(méi)收隨案移送的作案工具中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡一張，由扣押機(jī)關(guān)依法處理。
宣判后，被告人習(xí)某未提出上訴，判決已發(fā)生法律效力。
知道多一點(diǎn)
幫信罪案件數(shù)量已躍居各類刑事案件第三位
近年來(lái)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件數(shù)量持續(xù)大幅增長(zhǎng)，成為亟待關(guān)注和解決的司法治理問(wèn)題。8月25日，最高人民法院對(duì)外發(fā)布了關(guān)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪司法治理的調(diào)研報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，目前幫信罪案件數(shù)量已躍居各類刑事案件第三位。
同時(shí)，報(bào)告指出，幫信罪呈現(xiàn)“三低”“兩化”等特點(diǎn)：首先，案件類型以“兩卡”（手機(jī)卡、銀行卡）案件為主，占幫信罪案件總數(shù)的近八成，多為向上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)工具。
其次，被告人低齡化、低學(xué)歷、低收入特征明顯，初犯人員占比較高，有的電詐犯罪組織甚至已經(jīng)將未成年人、在校學(xué)生作為重點(diǎn)發(fā)展對(duì)象。
再次，幫信罪犯罪鏈條化、層級(jí)化明顯，分工合作、彼此依賴、利益共享的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日漸成熟，涉“兩卡”幫信犯罪已經(jīng)形成了“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的層級(jí)模式。
另外，犯罪手段、方式也在不斷智能化，已從出租、出售、非法提供“兩卡”，發(fā)展到提供非銀行支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)用戶賬戶、批量注冊(cè)軟件、多卡寶等技術(shù)設(shè)備，以及利用非法通訊軟件、“翻墻”軟件、虛擬幣等方式。
春城晚報(bào)-開(kāi)屏新聞?dòng)浾?林舒佳 實(shí)習(xí)生 黃雨舒
一審 熊波
責(zé)任編輯 何丹
責(zé)任校對(duì) 袁熙
主編 何曉宇
終審 編委 李榮
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